首先，要準備一份商業計劃書（Business Plan）清楚的描述你發現了什麼機會，解決了什麼問題，接著便是尋找投資人。
基本上創業者在自行創業之前，需要自行籌得第一筆資金，其來源多為自己的儲蓄或是親友的資金借貸或投資參與，因此資金的來源有所謂3F之說：Family、 Friends and Founders。創業是條艱辛的路，創業者常自嘲自己是傻瓜才會走上創業之路，所以Founders常被改為Fools。由於創業的高風險性，創業者籌募資金的起點通常是由3F開始。
然而3F的口袋深度有限（富二代創業者不在此限），只靠3F的資金支援不足以支應企業後續的成長與發展，即便企業發展順利並有盈餘產生，但為求企業成長與拉大競爭者的距離，創業者終須向外部尋求資金。這時策略性的投資人可能比較適合，也就是對某個行業比較了解，知道你的技術的潛力的投資人。
這類有意願也有能力投資新創企業的專業投資人，就是一般所說的「創投」或是「天使投資人」。所謂投資人的能力，非單指財力而言，這類專業投資人本身除了資金的支援之外，在企業的發展上也有能力提供企業發展過程所需的研發、行銷、管理的經驗與建言，甚至提供其他的資源，如人脈，協助市場拓展等等。
與創投或是天使投資人的合作成功與否，是新創企業能否發展壯大的重要環節，其合作面向絕不僅限於資金面的協助，雙方對企業長遠發展與願景有無共識？企業管理理念能否認同？企業發展策略與各方的協調？處事的態度能否互相接受？這些重點才是雙方能否合作愉快的最根本要素，因此選擇對的合作夥伴（the right partners）才是企業成功發展的重要因素。
尋求投資人不是個簡單的任務，這時最好找一家有經驗的顧問公司來輔導,才能事半功倍。至於Business Plan怎麼寫，請參考「如何撰寫營運計畫書(Business Plan)？」。